关于国内银行卡冻结后发生的事

nyarime · 发表于 2024-11-6 22:26:27

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首先看到群里有朋友也被司法冻结。那什么是司法冻结呢，简单来说就是被派出所冻了一张银行卡。涉案分为一级涉案卡和二级涉案卡，例如卖USDT，转你钱的人是一级涉案，而你是二级涉案。

那么会发生什么呢？首先你的涉案卡（即收到黑钱的银行卡）会在派出所冻结后上报反诈中心，看各地反诈中心的监管规则，轻一点的就只会上“反诈中心风险审查表”（全国风控）。重一点的不仅上风控，还会在涉案卡冻结第34天（有的地区是半年，然后无限给你半年续一次，在被冻结的第6个月你将有2-3天的时间处于解冻，可转走这笔钱）起受到总对总管控和两卡人员名单的下发，因此这个得看各地区。

先聊下时间线，总之涉案卡是跑不了的。但其他名下境内银行卡会处于限制非柜面支出（只收不付，止付，交易中止）状态，这个会在冻卡一周内完成，俗称头7。这7天会陆陆续续的冻结，因此当涉案卡被冻结后，请立刻带着其他银行卡，在还未非柜前使用银行app转账到每张I类卡，每张卡转2万。例如你有11家银行的I类卡，排除涉案卡外的银行卡，你可以一口气在一台ATM取出2*10=20万人民币现金。记得打回执，上面有存款冠号。

然后就是第二天支付宝风控，和上述头7是一个东西。支付宝属于网商银行，其同步时间是每天一次，据多个人反馈都是在冻卡后第二天下午4-6点限制。特征就是每天只能付款/提现850人民币，余额宝仍正常使用但只能和余额互转，但花呗还款是直接给你扣的。在此期间你可以找你的朋友给你支付宝转钱，但付款还是有限额。得去提交材料后被拒绝，然后找客服说理后回访开骂，就可以解开了。

微信属于微众银行。但惊奇的是被冻卡后微信的余额是能够正常使用的，但会在头7的最后一天给你停止零钱通。小红书上很多案例告诉我们，不要在弹出的页面点击注销，否则再次开启零钱通很麻烦。这个零钱通一定一定不注销！还可以使用微信余额、银行卡（所有，含外卡）付款。但经营账户个人版等仍正常使用，所以被冻卡期间都是靠其他总行卡及境外的万事达、VISA信用卡过日子。

怎么解，退赔可谈。但是如果当事人对退赔金额不谈，那一般就是全退了。如果不管，派出所直接开个证明让银行转回去，不需要本人同意。在头7的后几天会有开户行辖区派出所喊你去做笔录，总之做完也是传回给异地公安，至少要2-3周。这边还是建议积极联系，直接问银行司法冻结的机关，并用当地的12345市长热线直接举报，民警会亲自给你回电，不会出现找不到人的情况。

退赔、划扣后，公安机关一般会在第二天对账户解冻。马上去找异地公安要解限证明、解除冻结存款通知书、无涉案证明。解冻后仍无法使用非柜面，需要到银行弄一份涉案风险审查表，然后到上面说的做笔录的开户行公安，去要一个审查结果：同意解除管控。一般这种是公对公的，处理起来大概是1个月左右，要什么证明可以让开户行辖区民警（就给你发短信、打电话找你做笔录的那位）客气一点喊人家协助帮忙。一般都会帮的，毕竟为人民服务嘛。

最后就是让异地公安去处理解冻流程，这个流程也大概是一个月的时间。然后支付宝、微信以及其他名下银行卡都会纷纷自动解冻。若微信和支付宝还没解冻，则联系客服推送上传通道、短信，按要求传递即可。如果你很急可以手动拿着解限证明去让每家银行开户行所在的市级反诈提起申诉，如果当地反诈不认就可以接着去烦异地公安，直到诉求完成。毕竟当初手贱点注销了，现在就只能打给微众银行客服，告知情况后大概3周内恢复正常使用。

也希望各位别拿银行卡收钱，最好还是用支付宝和微信收。银行卡被限制后，麻烦的事情还在后头，包括银行内部也有一套审查。如果你是汇丰银行（中国）的客户，会因为头7限制非柜导致无法通过汇丰审查，导致从中国开始全球关户。毕竟汇丰银行是风险第一、洗钱第二的糟糕银行。

imhavensmith · 发表于 2024-11-7 03:55:01

上总对总很烦的
陌生人收款坚决不用银行卡现在也算是常识了看了好多卖二手然后惨遭所谓“远洋”的例子
支付宝微信风控其实也严，动不动就给你限制，但最起码进得了支微的资金还是比转账好一点，能转到你手上相当于支微风控把了一道关

epay55pay · 发表于 2024-11-7 08:47:11

这是针对多少金额？

nyarime · 发表于 2024-11-7 11:19:57

epay55pay 发表于 2024-11-7 08:47
这是针对多少金额？

你只要被冻结都算，没有特定的金额，1块钱都可以这样搞你

大波浪 · 发表于 2024-11-8 07:40:38

非中国的银联卡吧

nyarime · 发表于 2024-11-8 16:29:01

大波浪发表于 2024-11-8 07:40
非中国的银联卡吧

那个没事，只要发行国家不是CN就行

abc · 发表于 2024-11-10 23:10:12

涨知识了

forlorn · 发表于 4 天前

学习了

xuqingkai · 发表于 4 天前

这也是我一直想办一个国外的原因。，

关于国内银行卡冻结后发生的事

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